Riesgo de fraude en las operaciones comerciales en Costa Rica: caso de las transferencias internacionales como medios de pago a través de entidades bancarias
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| Formato: | proyecto fin de carrera |
| Fecha de Publicación: | 2020 |
| Descripción: | El presente informe de práctica profesional tiene como fin analizar las causas de los fraudes en las transferencias internacionales realizadas como medio de pago de operaciones comerciales mediante el Banco Nacional de Costa Rica en el período 2015 – 2016, las cuales pueden culminar en consecuencias negativas o pérdidas económicas para las empresas y para la economía costarricense en general. Es así como, tras un notable aumento en el uso de medios de pago internacionales, tales como las transferencias, surge el problema, existe un alto riesgo de fraude en las transferencias internacionales realizadas como medio de pago de operaciones comerciales mediante entidades bancarias. Dicha práctica profesional tiene como objetivo primordial realizar un aporte al conocimiento a través del análisis de la tipología, las posibles causas y las consecuencias ocasionadas por el riesgo de fraude existente en las transferencias internacionales realizadas como medio de pago de operaciones comerciales mediante entidades financieras. Finalmente, posterior a la investigación, se pretende lograr una disminución en los casos de fraude en las transferencias internacionales, ya que, con dicho análisis, se busca advertir, tanto a los importadores como a los exportadores, sobre las principales causas y las condiciones que permiten el desarrollo de dicho delito, además de incentivar a esta población a informarse de mejor manera sobre las medidas de precaución que deben tomar en cuenta al realizar un pago comercial utilizando dicho medio, y así evitar ser víctimas de fraude; asimismo, se pretende proveer de información valiosa a las diversas entidades bancarias que brindan este servicio, con el fin de que sean capaces de asesorar y velar por el bienestar económico de sus clientes, así como de la estabilidad económica nacional y de la disminución de financiamiento a entidades dedicadas a fines ilícitos. |
| País: | Repositorio UNA |
| Institución: | Universidad Nacional de Costa Rica |
| Repositorio: | Repositorio UNA |
| Lenguaje: | Español |
| OAI Identifier: | oai:https://repositorio.una.ac.cr:11056/17361 |
| Acceso en línea: | http://hdl.handle.net/11056/17361 |
| Palabra clave: | BANCO NACIONAL DE COSTA RICA COMERCIO INTERNACIONAL FRAUDE INSTITUCIONES FINANCIERAS OPERACIONES BANCARIAS TRANSFERENCIAS MONETARIAS BANK OPERATIONS FINANCIAL INSTITUTIONS FRAUD INTERNATIONAL TRADE MONEY TRANSFERS NATIONAL BANK OF COSTA RICA |